ニューヨーク、10月04日（IPS） – セーブ・バングラデシュUSA社フェロー、ハリド・サイフラ氏 国外にお金を吸い上げるためによく使われるバングラ語のフレーズ「タカ・パチャール」は、かなり誤解を招きやすい。なぜなら、バングラデシュの通貨であるタカがバングラデシュから持ち出されることは決してないからです。他では役に立ちません。出てくるのは外貨、特に米ドルとの同等性です。このような犯罪行為を指す専門用語は、違法金融フロー (IFF) です。誤って、IFF はマネーロンダリング (違法な出所を隠すための犯罪収益の処理) と呼ばれることもあります。
マネーロンダリングと不正な資金移動
マネーロンダリングと IFF の間にはいくつかの関連性がありますが、それらは同じ活動ではありません。国連薬物犯罪事務所 マネーロンダリングを定義する 「その財産が何らかの犯罪に由来するものであることを知りながら、その財産の不法な出所を隠蔽または偽装するため、またはそのような犯罪に関与した人物の犯罪行為を支援する目的で、財産を転用または移転すること」彼の行動による法的結果を回避する。」
一方で、 違法な資金の流れ (IFF) ある国から別の国への資金または資本の違法な移動または移転を指します。ただし、そのような資金源は違法ではない可能性があります（汚職、密輸など）。
実際には、IFF には不正に得た資金が関与する可能性もあり、バングラデシュのような最悪のケースが発生します。国外に持ち出された数十億ドルは、そのほとんどが汚職や公的資金の窃盗によって得られたものだ。
違法な資金移動はどのようにして起こるのでしょうか?
約31億5,000万ドルが不正流出 バングラデシュから毎年届きます。一般の人が数十万ドルを持って海外旅行したい場合、それをポケットに忍ばせて、その金額が国の法定限度内であれば完全に合法な飛行機に乗ることができます。たとえば、オーストラリアから最大10,000オーストラリアドルを合法的に持ち出す（または持ち込む）ことは、申告をすることなく合法的に行うことができます。バングラデシュの場合、わずか 5,000 ドルです。
しかし、ハシナの盗賊政権の取り巻きたちは、数百万ドル、数十億ドルを強奪し、送金した。最近の報告によると、 1,500億米ドル近くが国から吸い上げられた 盗賊政治のハシナ政権の15年にわたる悪政の間。したがって、彼らは合法的なルートを通じてこれらの非常に違法な活動を実行したに違いありません。それはどうやって機能したのでしょうか？
確かに知ることは非常に困難ですが、ほとんどの IFF は貿易上の不正請求や貿易ベースのマネーロンダリングによって発生すると考えられています。例を使ってデザインを理解してみましょう。
たとえば、100万ドルを洗浄したいとします。あなたまたはあなたの共犯者が輸出入ビジネスを行っています。 1 個あたりの価格が 50 ドルの製品を 10,000 個輸入する必要があるとします。ただし、50 ドルではなく、その単価が 150 ドルであると宣言します。当局内の一部の主要人物からの援助を「確保」することで、あなたはバングラデシュ銀行に、あなたがこの目的のために設立した外国会社に、著しく過剰申告した輸入品の支払いとして150万ドルを送金させます。あなたは正規輸入品の対価として輸出業者に50万ドルを支払い、その過程でバングラデシュから引き出したかった100万ドルをマネーロンダリングすることに成功しました。エクスポートでも同じことを逆に行うことができます。もちろん、これは単純化した例であり、この脅威には創造的なバリエーションが数多く存在する可能性があります。
バングラデシュの場合、これが頻繁に起こったと信じる理由があります。なぜ？まず第一に、バングラデシュには活発な輸出入部門があり、貿易ベースのマネーロンダリングがアクセスしやすく、追跡が困難になる可能性があります。第二に、ハシナの取り巻きの多く自体が国際貿易に携わっていた。第三に、これを知っている人はほとんどいないと思いますが、バングラデシュです 2015年以降、詳細な国際貿易データを国連と共有することを停止した。もちろん、これについては他の説明も可能ですが、それでもタイミングには疑問が生じます。 国連同志は世界最大の国際貿易データ源であり、世界のほとんどの国に関するデータを持っていますが、世界第 8 位の人口と第 35 位の経済大であるバングラデシュのデータは持っていません。
詳細な取引データが必要です
国際貿易データには、両面的な説明があるという特別な特徴があります。バングラデシュの米国への綿 T シャツの輸出は、米国によるバングラデシュからの綿 T シャツの輸入でもあります。実際には他にもいくつかの要因が関係していますが、全体的にはこんな感じです。ユーザーは国際貿易データを簡単に比較でき、明らかな差異があればすぐに明らかになります。
バングラデシュ統計局（BBS）、輸出促進局（EPB）、バングラデシュ銀行（BB）はいずれも対外貿易データを公開しているため、これはまだ可能であると主張する人もいるかもしれない。そう思われるかもしれませんが、実際はそうではありません。詳細には触れませんが、これらの機関が公開したデータには比較に必要な詳細が欠けています。彼らのデータは集約されたレベルであり、比較可能な方法で配布されていません。 EPB は輸入データさえ公開していません (おそらく義務ではありません)。
あとは精度の問題ですね。シェイク・ハシナ氏が追放される数週間前、 BBはEPBの数字が実際の輸出より100億ドル多かったとして輸出データを修正した。ムハマド・ユヌス首席顧問は最近の国民向け演説で、正確な貿易データを公表すると約束した。それは非常に必要であり、歓迎すべきステップです。しかし、それだけでは十分ではありません。貿易相手国のデータと比較できるようにするには、データに必要な詳細が必要です。特に次のものが必要です。
- 会計年度だけでなく、暦年（1月～12月）ごとのデータ。
- 月次頻度別のデータ。
- HS（Harmonized System）6桁以上の商品コードによる内訳。世界税関機構 (WCO) から入手できる HS 6 桁コードは約 6,000 あります。これらのコードは、十分な詳細を備えた商品を指定できます。
- 商品説明。
- 取引相手別の内訳（輸入品の原産国の ISO コード、輸出品の最後に知られている目的地の国）。
- 委託国別の内訳（商品が通過した可能性のある第三国の ISO コード）。
- 交通手段 (海、空、道路、鉄道など)。
- 通関手続きコード別の内訳（商品がどのような目的で輸出入されたか）。
- 貿易フロー別内訳（輸出、輸入、再輸出等）
- 金額（輸出の場合は船上送料ベース、輸入の場合はコスト、保険、運賃ベース）、正味重量および数量。
金融インテリジェンスの最新化と自動化に向けて
正確でタイムリーかつ詳細な取引データは、取引の誤請求の可能性を分析するために重要ですが、マネーロンダリングを完全に防ぐには十分ではありません。私たちに必要なのは、金融インテリジェンスそのものの徹底的な見直しと自動化です。
このような自動化システムのバックボーンは Business Register (BR) である必要があります。 BR はその名の通り、国内のすべての企業の登録簿です。 BR の重要なコンポーネントは一意の識別子です。各企業または企業には一意の ID が割り当てられます。設定後、企業は銀行口座の設定から取引まで、あらゆる種類のアクティビティでこの ID を使用する必要があります。
BR には、規模、セクター、経済活動など、ビジネスに関するその他の多くの情報を含めることができます。一意の識別子のおかげで、BR を使用して、さまざまなドメインからのデータをリンクすることができます。たとえば、貿易データを企業やその銀行活動とリンクします。
税関申告書、銀行、その他のソースから入手できるリンクされたデータの宝庫（その多くは機密保持のため一般公開できません）にもかかわらず、統計モデリングや機械学習のおかげで、その情報を使用して非常にインテリジェントで洗練されたシステムを構築できます。そして、疑わしいアクティビティにリアルタイムでフラグを立てることができる人工知能。つまり、マネーロンダリングを伴う取引では何かが「オフ」になっている必要があり、それを検出するテクノロジーが存在します。
このような制度の存在自体が強力な抑止力となるため、マネーロンダリングの問題を大幅に軽減できる可能性がある。このレベルのデータ容量を構築するには、当然のことながら投資が必要です。しかし、シェイク・ハシナの盗賊政権によって洗浄された推定1,500億ドルを見ると、投資収益率は非常に魅力的であるように思われる。
ハリド・サイフラ 彼は訓練を受けた統計学者であり、国際機関で 14 年間勤務した経験があります。
IPS国連事務局
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